前言：现在是移动时代，但看到很多金融产品的UI还有着「历史悠久」的感觉，好像还是10年前的产品，只有少数几个大厂出品的UI才有点看头，当然除了视觉，还有一些UX体验设计需要注意，在本文中提及金融类产品UX体验设计的10个建议，UI设计师们来一起学习吧。

为银行、财富管理和金融科技的其他领域创造流畅的用户体验。

1、数据可视化：直观展示信息，而不只是告知数字

人类往往不善于处理数字。像完成加法、减法和乘法之类的单次计算是足够简单的，但如果是要累加多个数字，人们则会倾向于使用计算器。而若是要比较一串数字或完成多步计算，对人们来说就更是困难了。因此，如何以更易理解的形式去翻译这些信息非常重要

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此时，数据可视化就很有用了。现如今，数据可视化已经普遍集成到报告和分析功能中，但是在存贷款、投资和其他金融活动工作流中还有许多其他潜在的应用。

（图片注释：存款计算器是一种帮助用户了解回报的实际情况的好方法，它会考虑到每月定期增加的复杂性。）

2. 以用户为中心：创造一个有用的工具，而非另一个营销渠道

除非产品的唯一目的是营销，否则您将需要考虑去满足一系列其他用户需求。尽管在合适时机进行营销会产生价值，但是如果金融产品传递大量无关信息给用户的话可能会导致负面影响。此时，用户的常规做法是禁用通知，更有甚者他们可能会完全停止使用该产品。尽管人们对于金融产品的信任度通常更高，但许多用户通常仍对手机App和其他新兴技术持怀疑态度，并且他们通常不愿意个人信息被以看不见的方式被技术所使用。

（图片注释：尤为重要的是，要确保产品的导航和核心视图显示用户认为的所有重要内容，并且只通过微小的、能为用户体验增加价值的营销信息来支持。赋予用户权力并将用户置于首位的工具将更有效地提高客户保留率和增加销售方面更加有效）

3.个性化：提供量身定制的内容

购买新衣服时，人们考虑的首要标准之一是他们的合身程度。对于数字产品也是如此。例如，在财富管理中，大量的业绩和市场信息都可以针对高净值客户的资产，投资和新出现的机会等进行量身定制。信息如此之多，人们几乎没有足够的时间来掌握所有信息；此外也没有两个客户是同一个人。

因此，我们的目标可以是创建一种可以作为服务于多方面的数字助理的产品，为每个用户提取与他们最相关且最重要的信息，并提供简短易懂的摘要。从中，用户可以决定是否要进一步探索 —— 这只是一个让用户有更多参与机会的切入点。

（图片注释：人工智能和机器学习可用于分析客户资产，兴趣，浏览和消费历史，以生成独特且相关的新闻提要。）

4. 创造流畅的用户注册体验

为了从一开始就带给用户完美地量身定制的体验，用户以正确的方式“注册”至关重要。当听到“注册”一词时，人们通常会想到一系列描述高级应用程序功能并收集基本用户信息的表格。但是，注册不仅包含这些：注册是一个多层次的过程，其简单目标是尽快将用户与产品的价值联系起来，确保金融机构和客户都拥有他们需要的一切操作。曾经在数字银行开设银行帐户的任何人都可能熟悉这种高度简化的流程，因为此类公司在这个关键的第一阶段的设计上投入了大量精力。由于金融服务通常具有很高的客户价值，因此可以从花费更高的客户获取成本中受益。

（图片注释：注册过程提供了一个很好的机会来获取客户的兴趣，了解他们的财务状况和风险，甚至可能据此提议投资策略。）

5.让你的用户觉得自己与众不同

金卡，白金卡和其他精英卡其实没有什么内在不同，只不过它们使持卡人看起来更有声望，就像是世界一流俱乐部的一部分。在过去的几十年中，这种排他性仅限于财富管理客户，但现在它已渗透到零售银行和金融服务的其他部分。别误会！我不是在鼓励您欺骗客户，而是尽可能地让他们感觉自己与众不同。借助当今可用的技术，为每个客户提供完美的个性化体验将比以往任何时候都更加容易实现且成本更低。

（图片注释：注重细节，调整副本，营造个性感会给人一种优质服务的感觉）

6. 别把“确保安全”的问题丢给用户解决

随着先进的窃取资金的方式与日俱增，安全性对于金融客户和金融机构成了头等大事。为了不断确保其资产安全，完全让用户单方面去努力是不可取的。卡代码生成器，多步验证和其他较旧的安全方法使现代连接用户的日常工作流程变得复杂。这些用户可能会觉得这让登录和使用数字产品变得太过复杂，因此，他们可能不会经常这样做。

如今，消费者已经期望使用生物特征识别功能，例如指纹和面部认证。提供最新的安全性可简化用户体验，并建立用户信任。寻找新的方法来检测欺诈，实时跟踪活动和潜在威胁以及以数字方式提供更多服务应该是未来十年的关键业务重点。

（图片注释：使用生物识别技术支持轻松访问产品）

7. 利用设备和新兴技术的所有功能

在采用最新创新方面，金融产品往往会落后于潮流。新兴科技远远不止有“指纹认证”——如今，相机可以用来扫描付款单和卡，并且可以在几秒钟内从ID和其他文档中提取数据。这样的交互可以节省时间并有助于规避错误。

利用当今可用的技术，企业可以将对话型聊天机器人内置到用户体验中，以获得无缝支持并执行诸如资金交易的简单操作。语音辅助银行业务已经很流行，并且随着智能扬声器的普及，我们正在迅速接近人们使用虚拟助手进行各种银行交易的时代。打开一个应用程序并说“向我的女儿寄100美元”已不再是一个概念。这是现实。甚至是AR（增强现实）和VR（虚拟现实）也为银行提供了很有前景的机会，让它们能够以新的方式与客户互动。

（图片注释：光学扫描，视频聊天和聊天机器人如何丰富用户体验的各种示例）

8. 不要信息过量，让用户不知所措

尽管我们倾向于认为给用户提供更多选择和信息会很有用，但其实并非那么简单。当可用信息量超过了人类处理信息的能力时，我们的记忆反而会受到负面影响。我们忘记了事情，于是不得不花更多的精力去集中注意力去关注于细节，这会导致认知超负荷(cognitive overload)。在用户体验设计方面，用户界面的认知负荷(mental workload)是指操作系统所需的智力资源(mental resources)数量。那么如何减少呢？这里有一些小贴士：

1）深度考量后删除(Remove Thoughtfully)：只有当你了解客户路径时，你才能正确地确定流程的优先级。

2）使用渐进式展示(Progressive Disclosure)：在多个页面上排列信息和动作，避免让用户感到不知所措；并通过设计的方式隐藏不相关信息，直到其与当前信息相关为止。

3）依靠常见模式(Rely on Common Patters)：若你的产品交互方式跟用户已知的其他产品交互方式相同的话，用户会更加乐意使用你的产品。

（图片注释：即使是轻微的信息超载或视觉层次不清晰也会导致更大的认知负担）

9. 信息透明化，界面向用户“交流/展示”操作进程

不确定性会滋生焦虑，因此应尽可能避免。当处理金融交易、订单等时，焦虑会增加。十个启发式原则中的第一个即是：

“系统状态的可见性(Visibility)是第一位。系统应始终在合理的时间内通过适当的反馈让用户清楚事情的进度。”

每当用户与系统交互时，他们都需要知道他们的操作是否成功。页面上交流/传递(Communicate)

当前状态可以使用户感觉对该系统有更多的掌控感，觉得可以采取适当的行为在系统中实现自己的目标需求，并最终建立对品牌的信任。这种信息传达可增强用户的信任度，也是影响用户留存率的关键因素之一。当系统似乎隐瞒用户信息或单方面地做出决定时，用户将会开始对该系统失去信任，不再觉得这种关系处于平等地位。

10. 使用用户能听懂的表述方式

与用户交流是一回事。你怎么做是另一回事。大多数金融科技用户都无法理解行业专用术语或某些数据的含义。如果您要设计直观的产品，请务必避免使用技术性语言。

金融科技产品与用户通信的另一个常见问题是音调和语音。出于某种原因，它常常会显得过于严肃、官方或无聊。在许多方面，这取决于品牌的整体个性和价值。也许人们认为银行是每个人都穿着西装的严肃机构。这可能适用于传统的私人机构和成熟的机构，但是随着时代的变化，随着客户的多样化，即使这些银行也在改变其信息传递方式。在零售银行业务中，这种被迫的认真态度实际上已成为您的品牌和客户之间的另一个界限。

（图片注释：消除术语障碍）

PS：确保在设计方案上加上真实数字

这似乎听起来很傻，但你不会相信到底有多少次我们在设计演示过程中收到的第一批评论都是关于样本数据的错误，而不是用户体验的重要领域。就像明显的拼写错误一样，样本数据中的错误会迅速转移人们的注意力，让他们无法专注于手头的演示文稿，甚至可能把演示引向完全不同的方向。

养成检查原型图和演示文稿中所有数字的习惯会是个好主意，这可以确保所有页面都加上了应该的信息且所有图形中的信息都是正确的。为了避免错误，最好从一开始就尝试尽可能多地使用真实的数据样本。

（图片注释：确保数字与视觉表示的一致性）

这是今天分享的10个和金融产品有关的UX设计建议，欢迎在下文留言处留下你的看法。

作者：Taras Bakusevych
翻译：晋子Jin
审核：Zoe.YANG
来源：MicroUX（id:Microinteraction）
原文：https://uxplanet.org/10-tips-for-better-financial-ux-design-564fd360f8b4